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금융지주회사법 제48조의 2(고객정보의 제공 및 관리) - 개정 2009.7.31
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- 금융지주회사의 자회사등인 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따른 투자매매업자 또는 투자중개업자는 해당 투자매매업자 또는 투자중개업자를 통하여 증권을 매매하거나 매매하고자 하는 위탁자가 예탁한 금전 또는 증권에 관한 정보 중 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 정보(이하 "증권총액정보등"이라 한다)를 금융지주회사등에게 영업상 이용하게 할 목적으로 제공할 수 있다. (개정 2009.7.31)
1. 예탁한 금전의 총액
2. 예탁한 증권의 총액
3. 예탁한 증권의 종류별 총액
4. 그 밖에 제1호부터 제3호까지에 준하는 것으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 정보
금융지주회사법 감독규정 제24조의2(고객정보의 제공 및 관리) - 개정 2010.3.8
- 법 제48조의2 제2항 제4호에서 “금융위원회가 정하여 고시하는 정보”란 다음 각 호와 같다. (신설 2010.3.8)
1. 채무증권의 종류별 총액
2. 수익증권으로서 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제229조 각 호의 구분에 따른 집합투자기구의 종류별 총액
3. 예탁한 증권의 총액을 기준으로 한 위탁자의 평균 증권보유기간 및 일정기간 동안의 평균 거래회수
- 이에 따라 하나금융그룹은 2005.12.1부터 지주회사를 중심으로 자회사등간에 고객정보를 제공 및 이용하기 위하여
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제공되는 고객정보의 종류
- 금융실명거래및비밀보장에관한법률 제4조의 규정에 의한 금융거래 내용에 관한 정보
- 생존하는 개인의 성명, 주소, 주민등록번호, 외국인등록번호, 국내거소신고번호, 여권번호, 성별, 국적 및 직업 등 특정 신용정보주체를 식별할 수 있는 정보
- 대출ㆍ보증ㆍ담보제공ㆍ당좌예금(가계당좌거래 포함)ㆍ신용카드ㆍ할부금융 등 금융거래 내용
- 개인의 재산ㆍ채무ㆍ소득의 총액ㆍ납세실적 또는 연체ㆍ부도ㆍ대지급 및 조세ㆍ공공요금등의 체납정보등 신용도 및 신용거래능력 등의 판단을 위하여 필요한 정보 등
- 투자매매업자 또는 투자중개업자에게 예탁한 금전 또는 증권에 관한 정보 중 예탁한 금전의 총액, 예탁한 증권의 총액, 예탁한 증권의 종류별 총액 등에 관한 정보 등
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민원처리관련 일체의 업무를 수행할 소관부서를 각 자회사마다 두었습니다. 그리고 소관부서외 금융감독원
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